【利率周报】三季末资金利率反弹,理财收益率小幅回升

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发布时间:2018-10-10 10:01

【利率周报】三季末资金利率反弹,理财收益率小幅回升

2018-10-10 09:54来源:苏宁金融研究院黄金周/利率/收益

原标题:【利率周报】三季末资金利率反弹,理财收益率小幅回升

投资观点

1、资金面方面,季末资金利率上行,但幅度明显低于6月。央行进行定向降准,对冲国内外风险,预计10月资金面稳定偏松,月末缴税因素可能扰动资金面。

2、债券市场方面,央行并未跟随美联储加息、经济数据走弱等因素,使得利率债收益率明显下行。

3、理财产品方面,随着资金利率低位震荡和短久期资产收益率快速下行,本周货币基金收益率继续下行,前20大货基平均收益率降到3.1%。建议四季度配置银行理财产品和债券型基金。

1、网贷市场理财收益率:国庆节前一周(9月24日-9月28日),网贷市场理财收益率整体呈现下行趋势,综合利率下行65BP至8.03%。其中,1个月期产品下行186BP,收益率达7.42%,3-6个月期产品下行66BP,收益率达7.99%。

2、规模前20位货币基金收益率:国庆节前一周(9月24日-9月28日),平均7日年化收益率呈现持续下行趋势,较前一周下行12.49BP,至3.11%。

3、银行理财产品收益率:国庆节前一周(9月24日-9月28日),银行理财产品收益率整体呈现涨跌互现趋势,12个月期产品较前一周上行4BP,收益率达4.69%,但6个月期产品较前一周下行1.1BP,收益率至4.58%。

4、银行结构性存款收益率:国庆节前一周(9月24日-9月28日),6个月银行结构性存款报价上限平均值为4.04%,12个月产品报价上限平均值为4.03%。

5、券商短期理财产品收益率:国庆节前一周(9月24日-9月28日),券商短期理财产品收益率呈现涨跌互现趋势,30天期产品较前一周上行1.71BP,收益率至4.93%。

6、公开市场操作:国庆节前一周(9月24日-9月28日),央行公开市场净回笼2300亿元(考虑MLF操作)。此外,央行并未跟随美联储加息,但略微收紧公开市场操作。

7、同业拆借及债券回购利率:国庆节前一周(9月24日-9月28日),受季末因素和央行公开市场净回笼资金影响,资金利率明显上行,7天银行间质押式回购利率上行37.57BP至3.03%。

8、长期国债利率:国庆节前一周(9月24日-9月28日),受美联储加息落地和地产金九销售不佳影响,利率债收益率小幅下行,5年期国债收益率下行6.71BP至3.44%。

9、中票利率:国庆节前一周(9月24日-9月28日),中票利率涨跌互现,5年期AAA中票利率下行8BP至4.46%。

10、债券型基金:国庆节前一周(9月24日-9月28日),纯债型基金平均收益率为0. 15%。

11、人民币汇率:国庆节前一周(9月24日-9月28日),美元指数上涨0.98至95.19;人民币兑美元中间价小幅贬值至6.88。

12、黄金原油价格:国庆黄金周(10月1日-10月5日),受政策不确定性增大和股市下跌影响,黄金现货价格上涨16.55美元至1203.80美元/盎司;布伦特原油价格反弹1.44美元至84.16美元/桶。

(数据整理:苏宁金融研究院高级研究员左俊义、苏宁金服财务管理中心计划专员徐开敏)返回搜狐,查看更多

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